加密货币平台 Plusspay 在智利被撤销注册
智利监管机构在调查后将加密货币平台 Plusspay 与委内瑞拉犯罪组织“阿拉瓜火车”运营的洗钱活动联系起来,并因此撤销了该平台的注册。注册被取消后,Plusspay 已失去在智利境内服务客户的任何能力,同时预计需将所有客户存款归还。
Plusspay 发生了什么?
智利金融监管机构——金融市场委员会于 6 月 26 日宣布,撤销 Plusspay 加密货币平台背后的公司 Inversiones Plusservice SpA 的注册。这一决定使该公司失去了在智利境内服务客户的能力,并强制其归还所持有的所有客户资金。
Plusspay 是一个加密货币平台,曾宣称自己是智利受监管的金融服务机构。然而,它仅拥有注册资格,并未获得运营所需的完整授权。该公司接受智利比索存款,并将其转换为稳定币,主要是泰达币和 USD Coin。调查人员表示,Plusspay 随后将这些加密货币资金转移至境外钱包和银行账户。
检察官已将超过 8400 万美元的可疑交易与这一网络联系起来。这些资金据称来自与“阿拉瓜火车”团伙相关的犯罪活动,包括敲诈勒索和毒品贩运。美国财政部外国资产控制办公室早在 2024 年就将“阿拉瓜火车”列为全球性犯罪组织。
该平台创始人、38 岁的委内瑞拉籍公民何塞·曼努埃尔·里奥斯·瓜伊多在南方大都市地区检察官办公室发出逮捕令后已潜逃。检察官称,里奥斯·瓜伊多利用一系列以“Bex”为品牌名的空壳公司,例如 BexGroup SpA、BexDigital Services SpA、Bexpay Business Enterprises SpA,通过智利银行系统掩盖资金流向。一家注册地址相同的关联公司也在佛罗里达州被发现。
里奥斯·瓜伊多于 2021 年共同创立了该公司,并于 2023 年正式推出 Plusspay 平台,提供加密货币托管和经纪服务。Plusspay 已被责令停止接纳新用户,但该公司仍被允许将所有存款返还给用户。
未经完全批准的交易所能否在智利运营?
金融市场委员会澄清,根据智利的《金融科技法》,公司必须先在该委员会的金融科技注册系统中注册,然后获得单独的授权,才能实际开展运营。Plusspay 在 2024 年初确实完成了注册,但在开始宣称自己受该委员会监管之前,并未完成第二阶段的审批。
据报道,未经授权的平台常常像持有完整牌照一样运营,而该委员会缺乏直接关闭它们的法律权力。它可以向检察官举报违规行为并撤销注册(就像对 Plusspay 所做的那样),但不能单方面关闭一家金融科技公司。该委员会目前正在审查其金融科技注册系统中的所有公司,以确认它们是否符合要求。除了 Plusspay,已有数家公司因未能满足更新后的信息要求而被标记。
根据《金融科技法》,未经适当授权运营属于严重违规行为,若在此过程中实施欺诈,则会在刑事诉讼中成为加重处罚因素。
数周前,智利警方在另一起洗钱团伙案件中还逮捕了近 20 人,该团伙通过银行账户和加密货币汇款转移了高达 8800 万美元。检察官赫克托·巴罗斯称此次行动为“我们在本国见过的最大洗钱案件之一”。

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